I denne artikkelen får du oversikt over vanlige årsaker til differanse i bankavstemming, og hvordan de løses.
For å finne ut hvor eventuelle avvik har oppstått, er det hensiktsmessig å begynne med å hente ut en avstemmingsrapport. Ved større avvik anbefaler vi alltid å gå tilbake til første måned med feil, og rette opp måned for måned da dette vil gjøre det enklere å finne eventuelle feil i senere perioder.
Manglende banktransaksjoner i oppstartsperioden
Den vanligste årsaken til at det er differanse mellom saldo bank og saldo regnskap er feil i oppstartsmåneden. Bankavstemmingsfunksjonen vil automatisk aktiveres fra den første måneden det leses inn banktransaksjoner. Ettersom transaksjonene blir registrert fra den dagen banken begynner å sende filer, kan første måned bli ufullstendig på banksiden og det oppstår en differanse i saldo. Det må derfor være registrert transaksjoner for hele den første måneden for at funksjonen skal fungere optimalt.
Dette kan løses på én av to måter:
1. Ved å importere kontoutskrift fra banken for resten av måneden. Du kan da fullføre bankavstemming med korrekt saldo. Du kan laste opp kontoutskrift for hele måneden selv om det allerede er registrert noen transaksjoner i systemet, da systemet vil hensynta dette og ignorere transaksjonene som allerede er lest inn.
2. Ved å slette bankfiler som er mottatt i måneden som kun var delvis importert, og starte bankavstemming fra begynnelsen av neste måned. Les mer om hvordan du behandler og sletter kontoutskrifter her.
NB! Lukker du poster på tvers av måneder/år, kan det oppstå et midlertidig avvik i saldo. Avviket oppstår når datoen på banksiden er måneden før datoen på regnskapssiden. Dette nulles ut i neste måned.
Doble banktransaksjoner
Hvis banktransaksjonene vises dobbelt, skyldes dette som regel at banken sender doble filer. Dersom dette er tilfellet, kan du ta kontakt med banken direkte, eller opprette en supportsak dersom ikke banken kan hjelpe deg. Endringen har ikke tilbakevirkende kraft, så du må likevel rydde opp manuelt ved å slette doble kontoutskrifter.
Differanse i innbetaling
Dersom det er en differanse på 10 kroner eller mindre mellom en reell innbetaling og bokført beløp, kan differansen bokføres mot konto for øredifferanse direkte fra bankavstemmingsbildet. Du får automatisk opp dette valget dersom du krysser en positiv bankpost mot en regnskapspost hvor differansen er innenfor grenseverdien.
Startsaldo i bankavstemming
Banksaldoen i bankavstemming tilsvarer startsaldo og alle banktransaksjoner. Hvis du mener at systemet har brukt feil startsaldo, kan du korrigere den i bankinnstillinger under fanen Bankavstemming. Startsaldoen skal være lik saldoen som var på bankkontoen dagen før første transaksjon i bankavstemming.
Tips: Har du et avvik i saldo i bankavstemming, og dette oppsto samme dag som første banktransaksjon, kan startsaldoen korrigeres direkte ved å klikke på varseltrekanten som dukker opp der.