I denne artikkelen får du oversikt over vanlige årsaker til differanse i bankavstemming, og hvordan de løses. Differanse kan skyldes manglende eller doble kontoutskrifter, ulik saldo mellom bank og regnskap, eller mindre differanser i innbetalinger.
For å finne ut hvor eventuelle avvik har oppstått, er det hensiktsmessig å hente ut avstemmingsrapport.
1. Gå til Bank i venstremenyen og velg Bankavstemming.
2. Klikk på de tre kulepunktene på aktuell konto og velg Se avstemmingsrapport.
Manglende kontoutskrifter i oppstartsperioden
Bankavstemmingsfunksjonen vil automatisk aktiveres fra den første måneden det leses inn kontoutskrifter. Ettersom kontoutskrifter blir registrert fra den dagen banken begynner å sende filer, kan første måned bli ufullstendig på banksiden og det oppstår en differanse i saldo. Det må derfor være registrert transaksjoner for hele den første måneden for at funksjonen skal fungere optimalt.
Dette kan løses på en av to måter:
1. Ved å importere kontoutskrift fra banken for resten av måneden. Du kan da fullføre bankavstemming med korrekt saldo.
2. Ved å slette bankfiler som er mottatt i måneden som kun var delvis importert, og starte bankavstemming fra begynnelsen av neste måned. For å slette en kontoutskrift, klikk på de trekulepunktene på og velg Se kontoutskrifter. Klikk på de tre kulepunktene på kontoutskriftslinjen og velg Slett kontoutskrift.
NB: Lukker du poster på tvers av måneder/år, kan det oppstå et midlertidig avvik i saldo. Avviket oppstår når datoen på banksiden er måneden før datoen på regnskapssiden. Dette nulles ut i neste måned.
Doble kontoutskrifter
Hvis kontoutskrifter vises dobbelt, skyldes dette som regel at banken sender duplikat av kontoutskriften. For å løse dette må banken stoppe den dupliserte sendingen. Opprett en sak hos support, som vil følge opp og avslutte sendingen. Endringen har ikke tilbakevirkende kraft. Du må derfor rydde opp manuelt ved å slette den kontoutskriften som ligger dobbelt.
Ulik saldo i regnskap og bank
Den vanligste feilen er en differanse mellom saldoen i regnskapet (for eksempel konto 1920) og saldoen i banken. Dette skyldes ofte at den første måneden med bankavstemming ikke er fullstendig avstemt. Dersom du oppdager feil i bankavstemmingen, anbefaler vi at du går tilbake til den første måneden og kontrollerer at alle måneder er riktig avstemt. Eventuelle avvik vil videreføres til de påfølgende månedene, og det vil derfor være både vanskeligere og mer tidkrevende å finne feilen dersom tidligere måneder ikke er avstemt og fullført.
Avvik samme dag som første banktransaksjon
Har du et avvik som oppsto samme dag som første banktransaksjon, kan startsaldoen korrigeres direkte ved å klikke på varseltrekanten som dukker opp der. Startsaldoen skal være lik saldoen som var på bankkontoen dagen før første transaksjon i bankavstemming. Startsaldo kan også korrigeres ved å gå til Instillinger i toppmenyen, Bank, Bankavstemming og endre startsaldo på konto der.
Differanse i innbetaling
Dersom det er en differanse på +/- 10 kroner eller mindre på en innbetaling mellom bokført beløp og innbetalt beløp, kan dette bokføres og avstemmes med føring av restbeløp mot konto 7740 fra bankavstemmingsbildet.
Når du markerer de aktuelle linjene vil systemet varsle om at det er en differanse mellom markerte poster, og at dette kan håndteres via valget Bokfør og avstem.
Du får da opp informasjon om restverdi, og at systemet kan føre denne mot konto 7740 Øredifferanser. Om du velger Bokfør og avstem gjør systemet føringen og lukker postene.
